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商业

全球富豪把 8.2 万亿美元存在海外,首选瑞士、次选香港

龚方毅2018-06-29 06:59:03

去年香港还只排第六。

从 1999 起,波士顿咨询(BCG)每年都会发布一份财富管理报告,旨在展现全球个人财富的演变。本月,它在调研了全球 97 个国家和地区的金融市场后,发布了《全球财富管理报告 2018》

数据显示去年全球个人金融财富增长 12% 至 201.9 万亿美元,相当于被调研地区 GDP 之和的 2.5 倍。12% 的增速则是过去五年以美元计算的最强年增长率。BCG 认为其中的主要驱动因素是全球主要经济体处在股市牛市之中 —— 财富分类中股票和投资基金净值显示强劲增长。

就资产分类而言,全球个人金融财富中的 60%、即 121.6 万亿美元,是以可投资资产的形式出现 —— 主要是股票、投资基金、存款以及债券。其余是较难快速变现的资产,如人寿保险、未上市公司的股权等。

而富人们,尤其是可投资资产超过 2000 万美元的超级富豪们,还是美国居多。在全球 26.4 万亿美元可投资资产中,美国以 8 万亿美元成为财富最聚集的地方,中国以 3.7 万亿美元排第二,德国 1.5 万亿排第三,中国香港 0.9 万亿美元排第四。

不过这一排名的统计的是财富来源,富人们更爱把钱放在瑞士、香港、新加坡这些离岸金融中心首选地。

目前全球约有 8.2 万亿美元离岸财富,较上期统计数据增长 6%。其中瑞士仍然是最大的离岸财富聚集地,保管约 2.3 万亿美元。中国香港和新加坡分别以 1.1 万亿和 0.9 万亿美元,排第二第三。假设中国香港和新加坡所持有的离岸财富都跟中国大陆的财富有关,它们相当于中国 2017 年 GDP 1/6。

单位:万亿美元。Switzerland 瑞士、Hong Kong 香港、Singapore 新加坡。图/BCG

在 2017 年发布的报告里,离岸财富榜单第一名也是瑞士,第二名英国,第三名加勒比及巴拿马。香港当时以 0.8 万亿美元排第 6。BCG 没有详细分析香港离岸财富数字一年增长 10%、跃居第二原因,但提到历来富豪选择离岸金融地的时候更关心税收和金融监管力度,以及政策的连贯性。BCG 还称,现在流入离岸金融中心的新财富,主要来自发展中国家。

彭博社在年初的一篇文章里称,中国富豪持有大约 5.3 万亿美元资产,过半资金存放在境外,香港是他们的首选地。不过碍于香港银行业的变化,比如签署税务透明协议、对包括中国大陆在内的 75 个国家和地区报告银行账户持有人信息,富人们担心自己的身份和财富水平被暴露,这也背离了他们把钱存到离岸金融中心的初衷,所以开始把离岸财富转移到新加坡。而选择新加坡的一个重要原因是,它也与 61 个司法管辖区签署类似协议,但不包括中国香港或大陆地区。

“我们的大部分客户都经历了从贫穷转向富裕的转变,他们都担心再次变穷。”一家注册在天津的资产管理公司负责人,在聊起相关话题时对《彭博商业周刊》说。

市场调研机构 Capgemini 的一份调查显示,总体而言,香港仍是中国境外资金的主要目的地,其次是新加坡和纽约。受益于香港股市以及香港金融资本跟全球金融的紧密联系,富豪们的股票资产不至于大幅贬值。

然而,根据贝恩公司去年 7 月份的一项调查,把香港作为离岸财富首选目的地的人,从两年前的 71% 掉到 53%。“新加坡是东方的苏黎世,”财富管理公司 Fortunes Capital 说。


题图/Visual Hunt

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